在构建一个多资产组合的风险模型时，你需要精确地捕捉资产之间的复杂依赖关系。传统的基于相关性的方法可能不足。请阐述Copula模型如何解决这一挑战。你将如何选择合适的Copula类型，并简要说明其参数校准方法和在风险价值(VaR)或预期亏空(ES)计算中的应用。